谈到洗钱总给人一种不明觉厉的感觉，除了在影视剧里有见到过外，你对洗钱了解多少呢？

1、什么是洗钱？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

2、洗钱的危害有哪些？

①洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

②洗钱活动削弱市场经济运行和宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

③洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

④洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

⑤洗钱活动破坏金融机构等反洗钱义务机构稳健经营的基础，加大其法律和运营风险。

3、洗钱罪会受到什么惩罚？

《刑法》百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

①提供资金账户的;

②将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

③通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

④跨境转移资产的;

⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

⑥单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

4、如何远离洗钱风险？

①选择安全可靠的金融机构办理业务

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

②积极配合金融机构进行身份识别及尽职调查工作

在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。证件有效期变更的，应及时通知金融机构进行信息更新。

③保护好证件或金融账户，不被不法分子利用

不要将个人身份证件、个人金融账户信息、单位证件及单位对公账户等，出租或出借给陌生人使用；更不要答应为陌生人通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，需时刻保持警惕，以免落入洗钱骗局。

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